Lista de Plataformas P2P Problemáticas e Fraudulentas

SF4 Gestão de Risco @ Savings4Freedom
Após tantas notícias preocupantes na indústria de empréstimos P2P, é crucial reunir e partilhar a lista de plataformas P2P problemáticas e fraudulentas.

Este tem sido um ano cheio de aprendizagem para qualquer investidor. A indústria Europeia de empréstimos P2P está a sofrer não apenas o impacto do COVID-19, mas especialmente com a quebra de confiança que resultou de sucessivos problemas e fraudes com plataformas de empréstimos P2P. Estes problemas têm levado à constituição de vários grupos de lesados, processos crime e investigações policiais. Em alguns casos, há sinais claros de que pelo menos algumas das fraudes estão interligadas. O objetivo deste post é partilhar uma actualização da lista de plataformas P2P que sigo e que prefiro evitar.

Por favor informa-me de qualquer erro que esteja a cometer na lista abaixo ou se devo incluir outras plataformas, justificando as razões para tal…

Plataformas P2P em Problemas ou com Suspeitas

As plataformas P2P que se seguem estão em operação e a servir os seus clientes. Eu seria muito cuidadoso a investir nelas neste momento. Caso a situação actual seja ultrapassada, será fantástico removê-las desta lista.

iban Wallet

A iban Wallet está entre as plataformas mais discutidas na comunidade. Não por boas razões. Como deves lembrar, quando partilhei a revisão da plataforma salientei a falta de transparência da empresa sobre as suas actividades financeiras, operações globais e estrutura empresarial.

Lê o post abaixo para compreenderes as fontes da minha preocupação.

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Iban Wallet: Revisão Rápida

By Janeiro 6, 2020 0
Tomei a decisão de deixar de promover a iban wallet no blog. Demasiadas perguntas sem resposta, demasiado ruído e fumo em relação às pessoas, locais de actividade, operações financeiras e operações globais. Uma mensagem de

Fastinvest

A FastInvest é uma das plataformas P2P mais controversas na Europa. Lê o artigo abaixo para saberes mais sobre a minha perspectiva actual da plataforma. Por causa deste post a FastInvest encerrou a minha conta e eu recebi a pequena quantia que ainda lá estava. Com base nas informações disponíveis, a plataforma continua a pagar fundos (ainda que com restrições significativas), mas muitos investidores estão prontos para ir para os tribunais.

Um grupo de investidores começou a recolher informação de todos os interessados ​​em prosseguir com uma acção judicial. Podes encontrar o questionário aqui. E se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

DoFinance

A doFinance é o mercado de empréstimos P2P do Alfa Finance Group. Desde Abril, um sério problema de liquidez levou a atrasos significativos no levantamento de fundos. Esta é uma plataforma P2P com problemas e é melhor esperar a normalização das condições de mercado antes de investir, certificando-te de que a plataforma está apta a manter as operações até então.

Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

TFGcrowd

Tenho uma conta TFGcrowd, e com bons resultados. Mas a minha experiência com outras plataformas P2B está a levar-me a reduzir a minha exposição. Lê o artigo abaixo para saberes o porquê.

Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

Housers

Eu evito a Housers completamente. Desde problemas entre fundadores até investidores com processos crime contra a empresa em Espanha, não quero este tipo de plataforma no meu portfólio. Uma estrutura de custos para o investidore penalizadora e muitos empréstimos que nunca chegaram a ser concluídos, mas sobre os quais receberam comissões… Melhor evitar.

Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

NordVPN Internet Security @ Savings4Freedom

Plataformas Fraudulentas

Com base na minha avaliação pessoal e perdas, as seguintes plataformas P2P são golpes fraudulentos. Acções colectivas de investidores já começaram e há investigações policiais em andamento.

Kuetzal

A Kuetzal é um esquema fraudulento. Nada mais a adicionar… Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

Envestio

A Envestio é um esquema fraudulento. Nada mais a adicionar… Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

Grupeer

A Grupeer está a ser alvo de uma investigação criminal. Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

Monethera

A Monethera é um esquema fraudulento. Nada mais a adicionar… Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.

Wisefund

A Wisefund está a ser alvo de uma investigação criminal. Se quiseres manter-te informado de toda a actividade, a minha recomendação é que te juntes ao Telegram Group dedicado à plataforma.


Conclusão

Este ano com toda a turbulência financeira, as plataformas P2P suspeitas, problemáticas e fraudulentas foram reveladas. Também as plataformas com fraca capacidade financeira para lidar com este período económico difícil ficaram visíveis para toda a comunidade ver. Este foi também o momento para plataformas com boa gestão de risco e atendimento ao cliente aumentarem o seu volume de investimentos, deixando claro que esta classe de activos ainda precisa de muito trabalho para ser uma opção confiável, mas continua a ter muito potencial para o futuro.

Mas algo que espero que fique claro no final deste texto é que investir em empréstimos P2P não é para todos os investidores. Estejam cientes dos benefícios potenciais, mas não se esqueçam dos riscos.

Nós, como investidores devemos fazer o mesmo. Tal como Killer Mike pediu aos seus concidadãos de Atlanta: “plot, plan, strategize, organize and mobilize“. Então actua!


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