No passado mês de Janeiro, a Kuetzal e a Envestio desapareceram após o que se descobriu serem operações fraudulentas, deixando para trás uma série de actividades criminosas e lavagem de dinheiro cuja verdadeira extensão ainda está por ser determinada. Mas algo aconteceu com a qual os criminosos responsáveis por estes esquemas fraudulentos não contavam… os investidores associaram-se para recolher provas, organizar esforços, angariar fundos e procurar justiça.
Um Exército à procura de Justiça
Eu sou um dos investidores que se associou para procurar uma forma de dar luta a estes criminosos. Um entre centenas que enfrentam a triste realidade de ver as suas poupanças desaparecerem para os bolsos de criminosos “invisíveis”. Caso queiras conhecer melhor o Guillermo, o engenheiro Espanhol que é a face pública do Exército, não percas a entrevista que ele deu recentemente ao Explore P2P. A informação mais importante é que caso sejas uma das vítimas e queiras associar-te ao processo, existem listas de espera que podes encontrar através dos links que se seguem, assim como outra informação relevante para cada caso particular (em inglês): Kuetzal, Envestio, Monethera.
Foi devido aos esforços promovidos por estes grupos de investidores lesados que os procedimentos para a declaração de falência foram iniciados tanto para a Kuetzal como para a Envestio. E a falência foi declarada para ambas no início deste mês.
O administrador liquidatário está nomeado
Andres Hermet foi apontado como administrador judicial para gerir os processos de liquidação de ambos os casos. A partir deste momento, Andres vai assumir a responsabilidade total por avaliar a verdadeira extensão das redes financeiras criminosas que lucraram com estes crimes. Já é claro que vários indivíduos de perfil público e bem relacionados politicamente e instituições bancárias estão directamente ligadas a estas actividades criminosas e os investidores que se associaram não vão parar até que estes criminosos sejam trazidos à justiça.
Assim sendo, se és uma vítima e não te associaste ao Exército, podes na mesma apresentar a tua reclamação e pedido de restituição? Sim. Descobre como funciona o processo.
Apresentar um Pedido de Restituição
Antes de considerares esta opção, precisas primeiro de verificar se tens na tua posse toda a documentação necessária para suportar o teu pedido. Um aspecto muitas vezes ignorado quando se pondera o custo de entrar numa acção judicial de grupo é a importância da troca de informação e guias para a recolha adequada de documentação e provas admissíveis em tribunal para defender os nossos direitos.
Caso acredites que tens tudo o que precisas, então deves contactar o administrador de liquidação por email ([email protected]) de forma a pedir a documentação legal para adicionares a tua perda ao processo. Algumas pessoas acreditam que não precisam de fazer este passo, pois já têm os formulários que foram partilhados online por outros contactos. Tudo isso é correcto, contudo, precisas de ter uma “prova de comunicação” entre ti e o administrador liquidatário e este email inicial é o ponto de partida para todos os processo.
Se enviares o email, irás provavelmente receber uma resposta como esta:
“Caro Credor,
Escrevo em nome do administrador de falências, Sr. Andres Hermet.
No dia 3 de junho de 2020, com a decisão do Tribunal do Condado de Harju, a falência da Envestio SI OÜ foi declarada. Andres Hermet foi apontado como o administrador da falência. Os credores devem enviar suas reclamações contra a Envestio SI OÜ até dia 3 de Agosto de 2020.
Em anexo, pode encontrar o aviso de falência, um formulário de solicitação de envio da prova de solicitação e diretrizes que fornecem instruções para o preenchimento do formulário.
Segue-se um link para o Regulamento de Execução (UE) 2017/1105 da Comissão, de 12 de junho de 2017, que estabelece o Regulamento (UE) 2015/848 do Parlamento Europeu e do Conselho relativo aos processos de insolvência, dos quais os formulários se seguem. Esta informação irá ajudar a rever o formulário no seu próprio idioma, o que o ajudará a preencher o formulário em anexo.
Os créditos e documentos comprovativos dos credores devem ser apresentados com uma tradução adequada em Estónio ou em Inglês.
Por favor, envie a sua prova de reivindicação, uma cópia do seu documento de identificação com as declarações de assinatura e os comprovativos de pagamento que mostram que você transferiu dinheiro para a Envestio SI OÜ para o nome do administrador, Andres Hermet, Roseni 7, 10111, Tallinn, Estónia por correio ou para o e-mail [email protected] ou [email protected].
É requerida a confirmação por escrito que recebeu este aviso.
Cumprimentos,
Gabinete do Administrador da Falência”
Notificação do Gabinete do Administrador da Falência da Envestio
De novo, garante que respondes de volta a reconhcer a recepção desta informação para as tuas “provas de comunicação” e em seguida lê cuidadosamente os documentos anexos ao email.
Que documentos são esses?
- Aviso público da falência da Envestio ou da Kuetzal;
- Instruções para o preenchimento do formulário;
- Um documento editável com o formulário de solicitação de prova.
Assim que tenhas o documento pronto, submete toda a informação pedida ao administrador. As datas limite para enviar os pedidos são 03.08.2020 para a Envestio e 08.08.2020 para a Kuetzal. Assegura que cumpres estas datas e envias toda a informação pedida.
O que esperar a seguir?
Infelizmente, não muito. Coloca-te no papel do Andres Hermet por um minuto. Ele está legalmente obrigado a recolher todas as reclamações de todas as vítimas que as desejem apresentar e possam mostrar provas dos seus direitos, mas a triste realidade é que, uma vez os activos existentes inventariados, processados e avaliados… quaisquer fundos que possam ser recuperados irão ser distribuídos tendo por base a dimensão do valor provado como estando em dívida. Esta é a razão pela qual ter um Exército, composto por centenas de pedidos de devolução de investidores individuais se torna uma vantagem crucial quando queres ter um lugar na mesa de negociação que vai determinar como os fundos existentes vão ser distribuídos entre credores.
Quando te associas a uma acção de grupo, delegas a tua restituição individual em favor da entidade que representa os interesses de todos os associados. Ao fazeres isso, estás a contribuir para criar o maior pedido em valor entre todos os credores da entidade falida, ganhando capacidade para trabalhar em informação relevante, suportar a investigação e negociar de forma directa com o administrador de falência.
Não era a descrição que estavas à espera, certo?
Mas tem em consideração que ao fazeres a tua reclamação individual estás a contribuir para forçar investigadores, juízes e politicos a actuar e procurar justiça. Se ficas parado e em silêncio, será mais difícil trazer estes criminosos a público. Outro aspecto importante do impacto do teu acto é aumentar a exposição internacional do fracasso político dos países Bálticos para impor regulações mais apertadas a empresas que operam no espaço de empréstimos P2P assim como melhorar a protecção de investidores internacionais, com reprecursões na imagem e futuro desses países.
Conclusão
Tendo em consideração tudo o que foi discutido acima, a triste realidade é que tu, enquanto investidor, desejas ver justiça a ser feita e queiras o mínimo de hipótese em recuperar parte dos teus investimentos, a acção legal atualmente gerida pelo Guillermo é mesmo a tua melhor opção.
E todos nós devemos ficar impressionados com o poder gerado por uma multidão que se organiza à volta de um objectivo comum: justiça. Não acredito que os mestres de marionetes por detrás da Kuetzal ou da Envestio tenham imaginado tal organização por parte dos investidores. Só espero que eles tenham problemas para dormir à noite, sabendo que mais cedo ou mais tarde o Exército o irá fazer pagar.
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3 comments
Olá.
Recebi agora um email do
“Dear Sir/ Madam
I’ am writing on behalf of bankruptcy trustee Mr Andres Hermet.
As of June 03 2020 with the order of Harju County Court the bankruptcy of Envestio SI OÜ has been declared. Andres Hermet has been appointed as the trustee in bankruptcy.
The trustee has asked the Police for information and has been informed that You might have a claim against Envestio SI OÜ. We inform You that the deadline for submitting Your claim in Envestio SI OÜ bankruptcy proceedings was 03.08.2020. You can still submit Your claim but it will be satisfied after the others.
However according to Estonian Bankruptcy Act § 102 if a claim is filed after expiry of the term with good reason, the general meeting shall restore the term for filing the claim at the request of the creditor.
Attached you can claim form for submitting your proof of claim and guidelines which provide instructions for completing the form.
Here is a link for Commission Implementing Regulation (EU) 2017/1105 of 12 June 2017 establishing eferred to in Regulation (EU) 2015/848 of the European Parliament and of the Council on insolvency proceedings, of which the forms follow from. (https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32017R1105 ). It will help you review the form in your own language, which will help you complete the attached form.
Creditors claim and substantiating documents shall be submitted with an appropriate translation either in Estonian or in English.
Please submit your proof of claim, a copy of Your identification document which has Your signature and payment statements from Your bank which show that you have transferred money to Envestio SI OÜ from Your account to the name of the trustee, Andres Hermet, Roseni 7, 10111, Tallinn, Estonia by post or e-mail with signature [email protected].
Best regards
Bankruptcy trustee’s office”
Será legitimo ?
Olá Rita!
Obrigado pelo teu comentário.
O email para onde pedem o envio dos dados é verdadeiro e associado ao agente de liquidação Andres Hermet.
Parto do princípio que não fazes parte do grupo de investidores que colocou o processo em tribunal.
Contactaste autoridades policiais a apresentar queixa? Se o fizeste essa poderá ser a justificação.
Diz-me se posso ajudar de alguma outra forma.
Carlos